有犯罪集团从内地招揽人士到香港，于数字银行开设银行户口，再要求开户人士拍摄一段自拍短片交予内地同党，用以操控傀儡户口作人脸识别验证之用，洗黑钱涉款2.74亿港元。过去两日两地警方采取执法行动，拘捕3名骨干成员。

财富情报及调查科财富调查组总督察卢彦霖称，较早前有数字银行发现有人使用银行手机应用程式进行网上理财时，当银行要求客户进行实时人脸识别认证客户身份时，客户会利用预先录制的影片通过人脸识别系统，从而操控户口。银行业界随即透过通报机制通知警方。

警方经调查后，发现曾经使用此方法操控的银行户口共184 个，涉及６间银行。由去年12月至今年8月，共清洗2.74亿港元的犯罪得益，当中包括超过4,700万元来自本地及海外共337宗骗案的骗款。

单一最大宗是一宗网上情缘加投资骗案，从事商界高层的40余岁女子损失1,100万元。

卢续指，犯罪集团首先从内地招揽人士到香港，用他们的个人资料在数字银行开设银行户口，成为傀儡户口，然后集团要求有关人士拍摄一段自拍短片，将影片及相关户口资料转交予内地同党于内地操控这些傀儡户口清洗黑钱。

当银行要求客户进行人脸识别验证时，集团成员就利用该些之前预先录制的短片，绕过银行手机程式即时面容识别去操控户口，将犯罪得益转移出去，达到洗黑钱目的。

警方发现相关新型手法后，联同金管局即时联络银行业界发出警示，建议银行加强各项防范及侦测措施。银行业界亦即时落实多项新安排，以堵截非法活动。

过去两日深港两地同步拉人

过去两日（10 月14及15日），本港警方联同内地公安同步展开执法行动，拘捕3名集团骨干成员。当中在本港以串谋洗黑钱罪拘捕一名本地男子，姓卢32岁，报称从事代购行业，相信是集团骨干成员，负责招揽人士从内地到香港、安排透过互联网在数字银行遥距开设户口从而获得酬劳。

⁠警方其后搜查卢某入住的酒店房间，检获共５部手机，内有多条傀儡户口持有人的自拍短片。而卢某亦先后利用自己持有的16个银行户口，于去年1月至今年7月期间，清洗共5,400万元犯罪得益。他已经被警方暂控３项洗黑钱罪名，将于今日稍后时间于东区法院提堂。

内地公安亦于深圳市同步进行拘捕行动，在两个住宅单位内以洗钱罪拘捕2名内地人，分别41及43岁，检获3部与案有关的手提电话，相信他们是集团内地的骨干同党，於单位内 操控傀儡户口。卢彦霖相信，警方与内地公安的联合行动，已成功瓦解此跨境洗黑钱集团。

卢彦霖又指，被捕人曾多次协助及教唆傀儡开设并交出户口用作清洗犯罪得益，户口内的钱均源自骗案。他重申，洗黑钱是非常严重罪行。根据有组织及严重罪行条例，最高可罚款500万及监禁 10 年。警方提醒巿民，无论租、借、卖出自己户口，都有机会触犯洗黑钱罪行。 警方处理洗黑钱案件时，会同律政司商讨及征询意见，根据《有组织及严重罪行条例》第27条向法庭申请加刑。