在中国政府前所未有地整治非法跨境交易以遏止资本外流后，外电消息称，香港各银行正加大力度审查中国内地客户开设储蓄和投资账户。一些在香港营运的中国大型银行已暂停为内地居民开设投资和理财账户。

需证明资金并非来自内地

彭博并引述知情人士并表示，银行提高了内地申请人开立储蓄账户的门槛，收紧尽职调查要求。

知情人士称，香港监管机构已要求本地银行为潜在客户增加新的声明条款，规定有意开设投资账户的客户必须确认，其投资资金来源并非来自中国内地。

内地居民长期以来透过香港规避中国严格的资本管制(每人每年只允许汇款5万美元到境外)。大量内地资金涌入香港，成为当地大型银行的重要业务来源。

银公：指引对开户流程影响不大

在中国开展迄今为止最严厉的整治跨境非法交易后，香港的审查力度也随之加大。上周五，中国证监会以未取得相关业务许可在境内开展业务为由处罚3家线上券商合共超过3.3亿美元的罚款。

报道指，此举标志着监管力道较2022年底急剧升级。当时，监管机构要求线上券商整改非法业务活动，并停止发展境内投资者为新客户或开立新账户，中国税务机关也加强对境外所得课税的力道。

香港监管机构步调一致地采取行动。证监会在审查发现文件伪造及跨境合规薄弱等问题后，责令香港各券商对其客户准入流程进行审计。同时，金管局致函银行有关内地投资者在港开立投资户口，采取与证监会相若的额外措施安排，香港银行公会回应表示，本港银行一直根据监管要求及内部指引，为本地及非本地客户提供开户服务，相关安排一向行之有效，运作畅顺，银行亦有按需要适时优化有关指引。银行业界会配合相关监管机构的最新指引进行检查，确保开户流程合规及高效运作。整体而言，指引对开户流程影响不大。