香港人生活节奏急促，对理财及保险服务的要求亦不断提升。今时今日客户选择银保服务时，已不再单看产品回报，而是更重视背后机构的信誉、服务质素及长远实力。

大新银行有限公司（“大新银行”）与香港永明金融有限公司（“Sun Life永明”）深明，单靠产品已不足以满足客户需要，更需要专业贴心的理财建议及长远陪伴，才能建立稳固互信关系。踏入合作三周年，双方凭借共同的“以客为先”理念，以及对卓越客户体验的坚持，成功结合银行及保险优势，为客户提供更全面的财富管理及保障方案，并获市场及业界广泛认同。

伙伴合作增长与业界肯定

面对琳瑯满目的保险产品，客户愈来愈重视专业理财建议及长远服务支援，以照顾人生不同阶段的保障需要。植根香港近80年的大新银行，一直凭借深厚本地经验陪伴客户成长。

谈及促成两大机构携手合作的契机，大新银行总经理兼财富管理处副主管张浩欣（Florence）表示：“与Sun Life永明深化合作，源于双方拥有一致的以客户为中心理念，同样重视长远关系的建立及卓越客户体验。我们结合双方品牌优势，以Sun Life永明多元化的人寿、医疗及退休保险产品，配合大新银行完整的分销渠道及客户网络，为客户于不同人生阶段提供更全面的保障、理财及财富传承方案。”

银保合作已并肩同行三个年头，Florence认为合作的稳定性尤为重要：“对客户而言，这意味著我们的保障计划拥有稳定而可持续的后盾。”

要赢得客户信任，前线持牌财务策划经理（FPM）团队功不可没。他们在客户咨询初期，透过全面财务需求分析及深入沟通了解实际需要，并以客户需求为本提供建议，而非单纯推销产品。这份坚持亦带来亮眼成果，新造业务年度化标准保费同比增幅逾98%增长*。

Sun Life永明于本年度《彭博商业周刊》“金融机构大奖2026”荣获新增设的“银行保险新业务成就大奖”，充分肯定大新银行与Sun Life永明在银保合作上的卓越表现，亦反映市场对双方专业理财建议及全面保障方案的高度认可。

Florence表示：“这个奖项不但进一步提升团队士气及服务动力，亦反映银保双方持续致力以客户为先，透过专业理财建议及全面保障方案，为客户提供值得信赖的服务体验。”

Sun Life永明银保业务主管陈咏怡（Libra）指出：“过去三年，透过完善的售后服务支援、紧密的团队协作，以及一致以客户为中心的服务理念，成功将合作优势转化为实际成果，不仅推动业务持续增长，更协助客户及家人建立更稳固的财务保障及长远规划。”

精准洞察市场　全方位扩展产品组合

为回应客户不断演化的需要，大新银行与Sun Life永明持续扩展产品组合，涵盖财富增值、健康保障、退休规划及财富传承等范畴，协助客户全面规划人生不同阶段的重要目标。无论是长线储蓄、人寿保障、危疾及医疗保障，抑或退休收入管理及跨世代财富传承方案，双方均致力以专业方案协助客户及家人建立更稳固的未来。

Libra透露，客户对退休规划及财富传承的需求近年增长尤其明显：“熟龄客户普遍已累积一定财富，亦十分重视下一代的未来保障，因此愈来愈关注退休生活规划及财富传承安排，这亦成为未来银保产品发展的重要方向。”

此外，随着香港人跨境生活及财富管理需求日益增加，市场对产品灵活性、多货币选择及跨境财富规划方案的需求亦持续上升。

Libra表示：“为回应市场趋势，大新银行与Sun Life永明不断拓展涵盖财富、健康、退休及传承的产品组合，并提供多货币选择及海外资产配置方案，协助客户更灵活规划未来。展望未来，双方将进一步丰富保障类产品、高净值客户方案及危疾保障产品，陪伴客户及家人建立更稳固的未来。”

专业与科技并行　提升服务体验

大新银行与Sun Life永明相信，优质服务来自专业人才与数码科技的结合。

在专业服务方面，Florence表示：“我们的FPM团队规模较合作初期增长超过50%，进一步提升专业理财顾问服务能力。随着客户对财富管理、保障规划、退休安排及财富传承的需求日趋复杂，我们持续加强前线团队的专业培训及服务能力。”

她续指，FPM团队透过深入了解客户于不同人生阶段的财务需要，提供更全面及个人化的理财分析与保障建议，协助客户制定更切合需要的财富管理方案。同时，团队亦与Sun Life永明保持紧密合作，持续提升产品知识及专业服务水平，致力为客户带来更贴心、更全面的服务体验。

投保后的售后服务同样是客户体验的重要一环。Florence表示：“我们一直加强与客户于投保后的互动及跟进，协助客户适时检视保障及理财需要，确保相关方案能配合人生不同阶段的转变。”

在科技应用方面，双方积极鼓励客户善用数码工具及服务平台，结合科技便利与专业支援，打造更流畅及个人化的客户旅程。

Libra表示：“透过My Sun Life HK客户网上平台，让客户可透过手机应用程式或网上平台随时查阅保单资料、提交索偿申请、管理个人资料及办理保单服务。除便捷的保单管理及网上索偿功能外，平台的SunWallet功能亦进一步提升保单价值管理体验，让客户更灵活掌握保单价值及资金状况。”

凭著持续优化客户服务，我们于客户满意度方面取得显著成果。据Sun Life 永明的一项内部调查指，客户满意度较去年同期上升 47%，充分体现客户对我们服务的肯定。

协同效应创造长远价值

展望未来，大新银行与Sun Life永明将进一步深化银保合作，持续创造客户价值。双方亦将持续投放资源于人才培育、专业能力提升及数码创新，透过科技应用及数据分析优化服务模式，协助客户实现长远财务目标。

*资料来源: 根据保险业监管局2026年首季香港长期保险业务临时统计数字。

重要声明

大新银行有限公司（“大新银行”）已登记为持牌保险代理机构（保险中介人牌照号码：FA3022），并为香港永明金融有限公司（于百慕达注册成立之有限责任公司）(“永明香港”)之授权持牌保险代理机构及为永明香港分销保险产品。大新银行分销的人寿保险产品均由永明香港承保，并被视为永明香港的产品而非大新银行的产品。人寿保险产品并非银行存款或附送人寿保险的银行储蓄计划。

以上资料仅供参考并不包含相关产品的完整条款，并只在香港派发及不能诠释为提供或出售或游说购买任何保险计划的要约、招揽及建议。你应按个人或实际需要及财务负担能力选购相关产品。请于投保任何保险计划前，必须阅读、完全明白并接受其相关文件及保单契约内之条款及细则、保障范围及内容、不保事项、保费、主要产品风险、重要提示、保单红利（如适用）、投资政策（如适用）等。有关释义、完整的条款及细则及除外责任的详情，请参阅保单契约样本。永明香港将应你要求提供有关文件。永明香港全面负责一切保障及赔偿事宜并保留对有关保险计划申请的最终批核权。保单持有人须承受相关保险公司的信贷风险。若保单持有人于保单初期中止人寿保险计划及／或退保，其取回的收益金额(如有)可能远低于已缴付的保费。过往、现时、预计及／或潜在收益及／或回报（例如红利、非保证可支取现金、利息等）并非保证和仅作说明用途。将来实际所得收益及／或回报，可能低于或高于现时列出的收益及／或回报。如果此资讯与保单契约内容不符，则以保单契约为准。

对于大新银行与客户之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议（定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解的中心职权范围），大新银行须与客户进行金融纠纷调解计划程序。

(资料及相片由客户提供)