在金融科技迅速发展的今天，客户对银行及保险服务的期望，早已超越产品本身。他们追求更流畅、高效且高度个人化的贴心体验。大新银行有限公司（“大新银行”）与香港永明金融有限公司（“Sun Life永明”）合作三周年，始终以“卓越客户体验”为核心，结合专业理财建议与数码创新科技，为客户打造更流畅、高效及个人化的银保体验。

坚持以客户为中心　满意度同比大增两成

大新银行与Sun Life永明一直秉持“以客户为中心”的理念，推动客户满意度同比大幅提升约20%*。由理财规划、前线专业建议至投保后的支援，团队均从客户角度出发，细心了解客户不同人生阶段的理财与保障需求。两大机构亦透过持续优化银保团队的培训，为客户提供更贴合个人及家庭需要的全方位方案。

AI与数码创新加持　打造“Banca Buddy”等极致数码体验

透过预测分析，大新银行与Sun Life永明能更精准地“把脉”，及早识别客户在保障、退休规划、财富增值及财富传承等方面的潜在需求。这些强大的数据后盾，让客户经理的工作安排更具前瞻性与个人化。

以数码工具“Banca Buddy”为例，该系统利用 AI及数据分析技术，协助前线团队快速洞察客户需求、提升方案建议效率及会面准备质素。系统能提供精准的客户分析与个人化建议，让客户经理将更多时间专注于建立客户关系及提供专业理财建议，进一步提升客户体验及服务质素。

其中一个由前线人员分享的事例就是透过数据分析及洞察，洞悉客户人生阶段及财务需要的转变。当客户步入事业成熟期或开始规划退休时，前线人员能主动与客户联系，更新理财目标及保障需要，让客户能在最合适的时机获得最切合需要的理财方案，提升规划的有效性及长远保障。

在追求科技便捷的同时，大新银行深信科技的角色是“提升”而非“取代”人与人之间的信任。AI及数据能高效整理资讯并识别需求，让客户经理得以腾出更多时间，专注与客户建立深厚关系，提供充满“人情味”的专业建议。最终的理财规划，始终需要结合客户的人生目标与家庭状况，才能做到科技与专业相辅相成。

持续创新与承诺　守护终身财务健康

展望未来，大新银行与Sun Life永明将继续深化合作，双方会持续探索AI及数据分析等创新科技的应用，强化前线团队的专业培训。双方将结合科技优势与专业服务，为香港家庭提供更全面、更贴心、更值得信赖的银保体验，同时为服务的社区创造长远而正面的价值。

* 客户体验满意度调查来自Sun Life永明

重要声明
大新银行有限公司（“大新银行”）已登记为持牌保险代理机构（保险中介人牌照号码：FA3022），并为香港永明金融有限公司（于百慕达注册成立之有限责任公司）(“永明香港”)之授权持牌保险代理机构及为永明香港分销保险产品。大新银行分销的人寿保险产品均由永明香港承保，并被视为永明香港的产品而非大新银行的产品。人寿保险产品并非银行存款或附送人寿保险的银行储蓄计划。

以上资料仅供参考并不包含相关产品的完整条款，并只在香港派发及不能诠释为提供或出售或游说购买任何保险计划的要约、招揽及建议。你应按个人或实际需要及财务负担能力选购相关产品。请于投保任何保险计划前，必须阅读、完全明白并接受其相关文件及保单契约内之条款及细则、保障范围及内容、不保事项、保费、主要产品风险、重要提示、保单红利（如适用）、投资政策（如适用）等。有关释义、完整的条款及细则及除外责任的详情，请参阅保单契约样本。永明香港将应你要求提供有关文件。永明香港全面负责一切保障及赔偿事宜并保留对有关保险计划申请的最终批核权。保单持有人须承受相关保险公司的信贷风险。

对于大新银行与客户之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议（定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解的中心职权范围），大新银行须与客户进行金融纠纷调解计划程序。

本文提及的服务／产品并不是以欧盟的人士为目标。

（资料由客户提供）