诈骗及洗黑钱集团向政府“积金易”平台落手，用仿真度极高的假身份证，至少成功冒充12名市民的身份开户，更成功盗取其中3人约180万元，清洗犯罪得益高达7,800万元。警方拘捕5人，揭发不法份子犯案的5大环节，由盗身份、开户、转钱、洗钱、提款，一层一层染指市民辛苦赚取的血汗钱。

诈骗集团犯案5环节

1.伪造证件：疑犯透过非法渠道，取得受害人曾遗失或不小心泄露的个人资料后，制作出带有“傀儡”成员照片的伪造香港身份证。

2. 帐户开立：“傀儡”成员有关伪造身份证，冒充受害人身份在“积金易”平台申请开户，成功通过开户时的电子客户身份验证程序（俗称eKYC），成功完成“积金易”帐户注册，并且连结受害人的强积金帐户。

3. 转出强积金：帐户成功开立后，疑犯以“退休”或其他理由提交提款申请，将受害人强积金存款转入由“傀儡”成员冒充受害人开立的银行户口。

4. 洗黑钱：疑犯为逃避警方追捕，会将受害人强积金进行多层次、跨行转账，企图将非法资金“洗白”。

5. 提取犯罪收益：经过多重转账后，疑犯会在分行或提款机提取现金。

警方早前在记者会指，2025年3月至11月期间，犯罪集团试图为12名香港身份证持有人，开设积金易账户，其中3名受害人的强积金存款被成功转移，合共损失约港币180万港元。集团为了逃避追查，利用多个由傀儡人士开设的银行户口，进行跨行资金清洗，单单在2025年10月至11月期间，有关傀儡户口已经清洗高达港币7800万港元的非法所得。

另外有6名人士的资料，被用作在积金易平台开户，但户口内的资金没有被盗取；另外3名人资料 曾经尝试被用作开户，但并不成功。

网罪科人员前日（12月17日） 展开拘捕行动，合共拘捕5名男子，包括1名主脑、2名骨干成员、2名傀儡户口持有人，年龄介乎28至65岁，涉嫌干犯串谋诈骗和洗黑钱罪。涉案主脑骨干3人分工清晰，在集团内担任不同的角色，包括策划诈骗细节，招揽和安排不同傀儡成员，冒充受害人开立积金易的账户，以及银行户口以收取款项，亦有控制受害人的积金易户口进行提款，招揽傀儡户口清洗黑钱，最终亲自在傀儡户口提取相关款项等。

其中3名被捕人合共被暂控一项“串谋诈骗”罪，案件将于明日（20日）早上在观塘裁判法院提堂。其余两名被捕人则已获准保释候查，须于2026年1月中旬向警方报到。

警吁市民保管好个人资料　勿主动交予第3者

警方呼吁，骗徒利用受害人身份证资料，仿制一些假身份证，假扮受害人去提取受害人在积金易存有的财产。 警方提醒市民，要妥善保管自己的个人资料，身份证明档案，不要轻易将自己的身份证等个人资料交予他人，避免被不法之徒利用，其次主动留意自己的资产管理平台，确保没有异常登入或可疑资金流动，如有怀疑要立即与相关公司或部门查询。

警方网络安全及科技罪案调查科科技罪案组警司张巧仪指，警方目前正调查骗徒如何盗取有关身分证及制作假身分证手法。而有关伪造身分证仿真度高，警方形容“骤眼睇都几真”。