美国总统特朗普（Donald Trump）5月19日（周二）签署一项行政命令，要求对非美籍人员的银行业务进行更严格审查。该项指令的范围较财政部先前提出的提案收窄，提案此前曾要求银行收集客户公民身分资讯。

路透社报道，最新命令并未要求收集公民身分资料，但该命令指示财政部长向银行发布一份指引，要求其识别与以下行为相关的警示讯号，包括逃避薪资税、隐瞒帐户真正持有人、帐外薪资支付、劳工贩运，以及在未能证明于美国合法居留的情况下，利用个人纳税人识别号码（ITIN）开设帐户或取得信贷。

银行认为核查所有现有客户的移民身分和公民身分将是一项极为繁重且几乎不可能的任务。行业协会解释称，这样的命令可能导致数百万客户失去银行帐户，并降低美国民众获得金融服务的管道。

最新命令中列举的危险信号亦包括：以空壳公司名义开设的帐户、利用特定平台掩盖工资支付，以及重复提领现金。此外，如果使用个人纳税识别号码 (ITIN) 时未同时提供社会安全号码或工作签证，也应引起警惕。

白宫还表示，财政部和监管机构应提出修改《银行保密法》的建议，以便更容易取得客户资讯，并特别指出外国领事馆发出的文件具有风险。