近日，湖北武汉市有买家欲购买100万元（人民币，下同）的黄金。面对天降大单，金店老板吴先生却察觉有异，立即向警方上报异常交易线索。警方循线深挖，成功拘捕3名黄金“取现手”（诈骗集团“车手”），斩断一条涉诈洗黑钱链条，为受害者拦截被骗资金200万元。

《极目新闻》报道，2月中旬，武汉市的王女士致电吴先生咨询金价，并互加微信。2月26日，王女士表露购买意向，并声称由“家人”转账付款。2日后，吴先生收到7.8万元货款，但王女士仅认购50克黄金（价值5.9万元），明确表示剩余1.9万元无需退还，直接作为后续交易的定金。

按照行业规范，大额交易必须核验买家身份信息，吴先生特意嘱咐王女士取货时务必携带身份证，惟她以“忘记带了，也不记得号码”为由百般搪塞。

3月2日，王女士又紧急下单一百万元的黄金，要求下午取货。面对这笔突如其来的百万大单，吴先生却回想起警方的反诈宣传，愈发笃定事有蹊跷，遂报警求助。

通过资金流向追踪，警方发现先前的7.8万元转账来自广东的黄先生，而他因遭遇电信诈骗已在当地报警。经联系核实，黄先生与王女士并非“家人”关系。

种种线索表明，有人利用黄金交易洗黑钱。警方立即展开调查，以金店为据点守株待兔，指导吴先生与王女士保持正常沟通，并按照她的要求备好820.91克黄金，将称量、封装的照片发给对方。

不久后，金店账户收到一笔来自深圳谢女士的100万元货款。王女士称，谢女士是其媳妇，自己会代为取货。3月3日下午，王女士如约来到金店，被蹲守多时的民警当场控制。起初，王女士情绪激动，但当民警要求其出示与谢女士的亲属关系证明时，王女士瞬间哑口无言。

王女士交代，她近期在网上看到一个“扶贫项目”，工作人员称她银行卡有欠款，导致160万元的扶贫款无法到账，需要她线下取黄金完成资质认定。她便按指令到金店取黄金，并计划去指定位置转交“扶贫专员”。

警方将计就计，立即驱车前往交接地点，并以王女士为中心分散布控，很快便发现一名口罩遮面的男子正使用境外聊天软件，当场将他制服。经现场突审，嫌疑男子李某对其冒充扶贫专员充当取现手的非法行为供认不讳。按照计划，他要将黄金埋藏在一处桥底。警方在埋藏点蹲守半小时，成功拘捕前来转移黄金的另一男子。

虽然洗黑钱链条被斩断，但涉案的百万元货款来自深圳的谢女士，警方担心她仍未知晓遭遇诈骗，于是在拘捕行动中，同步开展对谢女士的预警劝阻工作。

辗转多地警方，警方得知谢女士转账后触发资金预警，深圳当地警方已上门劝阻。谢女士起初坚称没有被骗，更打算再转帐购买100万元黄金，用于追加投资，但民警道出原委后，谢女士方才幡然醒悟，成功保住200万元血汗钱，“多亏你们，保住我一辈子的辛苦钱”。目前，3名疑犯已被警方依法处置，资金返还正有序推进中。