近年来，中国反诈打击整治力度持续升级，但诈骗分子不断迭代作案模式，翻新骗局套路。近期，上百名群众深陷一款融合网恋情感操控、境外资质包装、高息资金盘的新型杀猪盘骗局，遭遇巨额财产损失。结合多名受害者经历，我们完整拆解“多尔资本”诈骗团伙的全套行骗流程。

今年6月，深圳的秦女士像往常一样，登入“多尔资本”投资账户查看收益，眼前的景象令她瞬间冒冷汗：账户界面一片空白，此前持有的全部理财项目、账面资金数据尽数清零、凭空消失。

诈骗团伙诱导受害者使用匿名通讯APP交流：

秦女士（化名），“多尔资本”深圳受害者：“总共投了有80多万元（人民币，下同），提现了20多万元，亏了大概有60万，是我所有的积蓄，也有一部分是自己在网上借的钱。”

第一步：精准筛选目标　网恋建立情感信任

像秦女士这样的遭遇，在四川、湖南、江苏、广东等地，都有不少人上当受骗。

多名受害者讲述，诈骗分子会先在普通社交平台伪装成常年旅居香港、海外工作的优质单身男性，把目光瞄准离异、单身、情感空缺的女性群体，通过日常嘘寒问暖、暧昧话术，与受害者确立起虚假的线上恋爱关系。

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不仅如此，骗子还会在恋爱初期刻意规避微信、QQ等常规社交软件，诱导受害者下载境外匿名通讯软件。

“多尔资本”受害者：“骗子就直接喊我老婆了，说他真的很喜欢我，说我们相见恨晚什么的。”

秦女士（化名），“多尔资本”深圳受害者：“信任以后他就给我推了一个投资理财的项目，其实一开始对于投资我也是比较抵触的，他提供的投资平台就叫多尔资本管理。”

第二步：包装正规平台　瓦解受害者警惕心

对方谎称“多尔资本”平台主推打新股、数字货币区块链投资，收益稳定、风险极低。为打消受害者的疑虑，诈骗团伙搭建了完整的“正规资质假象”。

一方面，该平台成功上架苹果（Apple）应用商店（App Store），普通用户可直接搜索下载，极大降低了大家的防范心理；另一方面，骗子团伙谎称“多尔资本”由新加坡亚联远景（AsiaLink Vision）独家合作推广，向受害者提供所谓美国出具的“SEC”备案证书，是合规合法的海外理财项目。

曾迈律师：“骗子拿出的‘美国SEC简易备案’，它根本就不是境内募资的资质。境外的私募本身是不允许面向普通大众募资的，更不能没有经过国内的金融监管机构审批，就跨境招揽国人来投资。”

第三步：小额返利钓鱼　固化“稳赚不赔”认知

多位受害者回忆，项目设置有1天、3天、5天、7天、10天的短期投资，其中部分项目的日利率达到1%，也就是投入10万元，十天的时间利息就有1万元，换算成年利率则高达360%，远超合法金融产品利率合规上限。

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为了让受害者完全放下防备，诈骗团伙甚至主动提出，可以先给秦女士账户打30万本金试试，所有盈利归她所有，短短几天时间，秦女士账户就多了六千多元的收益，并且可以正常申请提现。

秦女士（化名），“多尔资本”深圳受害者：“他就说我的收益提出来了以后，买一些东西给家里人，然后我就觉得这个人还挺暖心的，后来我慢慢的就开始相信他了。”

第四步：诱导重仓投入　最大化收割

多位受害者回忆，项目设置固定投资档位甚至还有签到奖励，受害者提供的图片显示，平台还设立多层级推广奖励，介绍亲友投资，还可以有提成。不少人就拉著家人朋友一同入局。当所有人都形成了“平台正规、收益稳定、绝对靠谱”的认知后，大家开始重仓入金。

秦女士（化名），“多尔资本”深圳受害者：“我所有积蓄都投进去了，还借了网贷，身边被我拉进来的朋友还让我赔钱、贷款还债，我本身也是受害者却揹负了一身压力。”

第五步：平台跑路　全员失联完成收割

当受害者全部重仓投入、无资金可榨取后，诈骗团伙瞬间崩盘跑路。6月14日，多名受害者发现，投资平台账户内的所有持仓项目、资金数据全部凭空清零，平台彻底无法正常使用。

与此同时，所有对接的资金盘团长、客服全部失联，所谓的恋爱对象，也彻底消失了。而骗子前期铺垫的境外通讯软件，此时发挥关键作用，所有聊天记录被一键清空，受害者直接丧失核心维权证据。经受害者自发统计，受骗人员超过200人，被骗金额在10万到数百万不等。

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套路揭秘：多层虚假包装　规避普通人核查

记者深度核查发现，该诈骗团伙的套路远比普通杀猪盘更隐蔽，通过多重虚假包装打造“天衣无缝”的正规假象，精准拿捏普通投资者的核查盲区。

首先在项目开启之前，诈骗团伙就开始在各大平台批量投放同质化正面软文，集中渲染平台实力雄厚、合规靠谱、合作正规，导致普通受害者网络搜索时，满眼都是正面宣传；其次，项目宣传画册中提到有纽约、香港等团队，且平台大肆宣称友邦保险为所有投资项目提供担保赔付，以此打消用户风险顾虑。

但记者核实了解到，友邦保险早在今年2月就发布官方风险提示，明确从未为多尔资本APP及相关理财项目提供任何担保服务，同时，香港证监会核查结果显示，多尔资本无任何香港持牌备案记录，其宣称的香港、纽约团队均为虚假包装，网传关联的老牌海外风投机构也与涉案平台并无关联，属于刻意名称碰瓷。

受害者陆续报案　律师提醒谨防网恋式投资陷阱

目前，中国各地多名受害者已陆续向属地公安机关报案，案件正在进一步侦办中。专业人士提醒，凡是打著“境外资本”、“高额回报”旗号的平台，尤其涉及加密货币、拉人返佣等情况时，一定要提高警惕。

曾迈律师：“一些单身的女性特别要警惕，如果某人突然说要给你什么好处，比如说帮你投资、借钱给你，甚至环比给你有分红之类的，你首先要打个疑问号，他为什么对我这么好？不要轻易掉进诈骗分子的温柔陷阱。”