贪图手续费帮忙换汇或代存现金，随时堕入跨国洗黑钱的法律陷阱。美国联邦法院早前审理1宗涉及华人为他人处理金钱的案件，31岁男子陆建飞（Jianfei Lu）因加入跨国华人洗黑钱组织（CMLO），协助墨西哥暴力贩毒集团转移高达9,200万美元（约7.18亿港元）毒品资金，被重判入狱15年，并遭没收2,500万美元（约1.95亿港元）犯罪所得。

执法当局警告，不少身在海外的人士因贪图“高薪代存”或“帮忙换钱”手续费，借出户口或代存现金，最终沦为跨国贩毒集团的帮凶，可能面临同谋重罪或会被判长期监禁。

从“跑腿”升“经理”　买假证件避审查

根据美国司法部（DOJ）发布的法庭文件，现年31岁的华裔男子陆建飞（Jianfei Lu），是华人洗黑钱组织（CMLO）的核心成员。他最初是组织内的“车手”角色，负责从美国当地毒贩手中接收巨额黑钱，再将现金存入犯罪集团注册的空壳公司户口。单是他个人的涉案金额，就超过了2,000万美元（约1.56亿港元）。

组织主脑方恩华（Enhua Fang）返回中国期间，陆建飞升格为经理，接管全美资金调配，直接与毒贩接头，并派遣其他车手前往各地收钱。为了避开金融机构的反洗黑钱（AML）审查，陆建飞买假身份证件分发给手下冒充身份。不足2年，该组织转移的非法资金已超过9,200万美元。

跨国洗黑钱案6名被告认罪

根据美国司法部核心成员认罪公告，包含陆建飞、方恩华在内的6名被告，已在法庭上全数认罪，陆建飞承认自己完全清楚经手的资金属于毒资。主审法官罗德里格斯（Susan C. Rodriguez）宣判陆建飞犯下串谋洗黑钱罪、掩盖非法所得洗黑钱罪及涉及犯罪收益的金融交易罪，判监15年，并没收2,500万美元犯罪所得，即时收监。至于方恩华已潜逃返中国，目前仍被美国执法当局全球通缉。

当局警告海外华人：代存换汇易涉洗黑钱重罪

现时海外华人社群及留学生圈子中，常有黑市以“高薪代存”、“帮忙换外汇”、“跑腿拿现金”等名义招募人手，部分人因缺乏法律意识或贪图手续费而出借银行户口，或协助存入来源不明的现金，一旦被捕罪成，恐被重判。

美国缉毒局（DEA）亚特兰大分局负责人郑在宇（Jae W. Chung）强调：“任何协助隐瞒及合法化毒资的人，均被视为犯罪集团的一部分”。只要资金涉及非法来源，出借户口或代存现金者即构成串谋洗黑钱罪，一经定罪将面临漫长刑期及倾家荡产的财产没收。

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