一个本地洗黑钱集团于报章刊登清洁工招聘广告，骗取求职者开设“智方便”户口，用作于早前已登记的储值支付工具户口的身份认证，从而清洗黑钱及接收诈骗赃款。警方于3月18日及19日展开代号“迅驰”的拘捕行动，拘捕9男4女，年龄介乎38至75岁，涉嫌合共清洗约1.13亿元犯罪得益，部分被捕人士有三合会背景。

犯罪集团刊登假清洁工招聘广告　引导求职者开设“智方便”户口

新界北总区科技及财富罪案组2C队主管高级督察冯达仁指，警方留意到在 2025 年年末，以储值支付工具户口作为傀儡户口收取犯罪得益的诈骗案有上升趋势。警方经过分析大量诈骗案件的手法、傀儡户口资金流和翻查大量闭路电视记录，成功锁定一个犯罪团伙的主脑及骨干成员。

集团成员先以不同的电话号码，登记基本储值支付工具户口，为了升级户口功能，成员会在报章刊登招聘清洁工的广告，当求职者看到广告，再致电报章上的联络电话，集团成员会要求陪同求职者到“智方便”的自助登记站开设户口，声称是用作工作的登记和日后出粮之用。

成员以求职者数码身份通过身份验证

在登记过程中，集团成员会用预备好的手机，登入和连结求职者的“智方便”户口，从而操控他们的户口。其后集团成员再以求职者的数码身份，通过储值支付工具户口的身份验证。当受害人受骗后，集团成员就会指示他们转帐到指定的储值支付工具户口或银行户口，集团成员就会以借此接收及清洗黑钱。

警方指，集团成员会用不同的理由游说受害人，包括欺骗他们需要登记认证工作、讹称此为“身体检查”，要求受害人按指纹和拍照等理由，诱骗他们相信只是普通流程，从而利用他们的身份特征。警方指该集团由去年6月至今年1月期间，总共清洗1.13亿元。

警瓦本地洗黑钱犯罪集团　共拘25人

新界北总区刑事（行政及支援）署理警司王玉欣表示，透过分析诈骗罪案和情报搜集，警方成功锁定一个本地洗黑钱集团。在3月18至19日的拘捕行动中，警方拘捕13名本地男女，被捕人士报称无业、清洁工人、地盘工人、侍应等，部分人士有三合会的背景。13名被捕人士现正保释候查。警方在这次行动中成功阻截了约200万元犯罪得益。

连同较早前警方在去年10月至今年1月拘捕12名人士，一共拘捕25名牵涉在该洗黑钱集团人士，一共侦破105宗诈骗案件。王指，集团涉及不同诈骗手法，主要为网上求职骗案，涉及金额约800万元。警方相信是次行动已经成功瓦解一个本地的犯罪集团。

警方重申，洗黑钱属严重罪行，市民切勿开设户口与他人使用，或藉与他人作任何非法用途，例如是洗黑钱的活动。根据香港法例，任何人知道或有合理理由相信某项财产全部或部分、直接或间接为犯罪得益而处理该项财产，即干犯洗黑钱的罪。一旦被判罪名成立，最高是可被判罚款港币500万元及监禁14年。

警方亦借此机会提醒市民“不租、不借、不卖”。切勿借出、租出或出售户口，包括银行户口、证券户口或储蓄支付工具户口。当户口一旦被发现牵涉非法用途，户口的持有人有可能已干犯洗黑钱罪。

市民切勿将“智方便”的帐户借予或转让给任何人

创新科技及工业局数字政策办公室高级系统经理（数据应用）吴文婷提醒市民，“智方便”是一个非常重要的单一数字身份，切勿将“智方便”的帐户借予或转让给任何人，或在他人的手机上安装“智方便”。

“智方便”使市民可以透过这个数字身份，安全登入手机应用程式，使用超过1400项政府及公营机构的网上服务。除了政府服务外，亦包括开立银行、储蓄支付工具帐户等用途。今次事件涉及市民将个人“智方便”帐户提供与他人登记储值支付工具的帐户所致。

吴指，“智方便”的保安设计严谨，包括每个帐户只可以绑定一台手提电话，并需要绑定流程的时候，由“智方便”的使用者本人进行容貌辨识，以及提供他的实体身份证做登记，以核实是由本人操作的。她提醒市民需要提高警觉，妥善地储存“智方便”帐户，并且将“智方便”系结在自己个人的手机。

另外，吴又提醒切勿将“智方便”的帐户借与或者转让给他人，亦都不要随便将自己的个人资料，包括是身份证和生物特征借给他人，以免被不法份子利用。

如果使用者借出或者转让他们的帐户，是犹如将自己的银行户口提供给他人去处理，此举可能会被不法份子利用来开设傀儡的户口，从事诈骗、非法资金转等违法行为。一旦帐户被发现用于非法用途，使用者亦都可能会被牵连调查，甚至需要承担法律责任，后果非常严重。

市民如果觉得怀疑受骗，又或者被利用登记“智方便”，应该立即报警处理。同时亦要致电“智方便”的热线182123申请暂停户口。

警方呼吁，市民求职时要时刻保持警觉，在任何情况之下都应该保管自己的个人资料和“智方便”的数字身份。“智方便”的帐户犹如个人资料和身份证一样重要，市民不要随便将登入的资料透露他人，更加不要将户口借给他人使用及操控。如有怀疑请立刻与警方联络。