秀茂坪警区人员捣破一个洗黑钱集团，在全港多区共拘捕11人，包括集团主脑及骨干成员。该集团以网上放贷等手段吸引受害者，当借贷人未能偿还时，就以威逼利诱的手段要求他们协助开设银行户口；集团成员分工明确，由放贷、收购户口到洗黑钱各司其职，洗黑钱共计7,000万元，相信涉及全港85宗骗案。

专向财困人士埋手　高价收购户口　诱使交出资料“抵债”

秀茂坪警区助理指挥官（刑事）警司温景亨表示，涉案诈骗集团的运作模式主要分为三个部门：放贷、收购户口及清洗黑钱。集团会在社交平台发出“免审查贷款”广告，专门针对有财务困难、急需现金周转或信贷评级较低的人士。

当借贷人无力还款时，集团成员便会以“免除还款”为条件，以高价收购户口利诱他们“揾快钱”，转介至负责收购户口的成员手中。此时，借贷人会被要求交出其个人身份证、银行文件，甚至提供电话卡作实名登记，即场开设全新的虚拟银行户口。若借贷人拒绝，集团则会安排收数人员刑事恐吓或上门追债。被收购的银行户口会交由负责洗黑钱的成员运作，处理犯罪得益。

利诱单身人士卖户口洗黑钱

此外，集团会从中物色合适的年轻及单身人士，作为中介促成“假结婚”，或以数百元的微薄报酬，利诱他们交出个人资料登记实名电话卡及开设网上银行户口。集团随后会利用这些大批实名登记的电话卡，作捆绑虚拟银行以操控资金流向，并用作网上诈骗等非法用途。

收购所得的傀儡户口会交由负责“洗黑钱”的成员操作，用作收取各类骗案受害人的骗款，继而分层式转账，增加警方追查资金去向的难度。警方留意到骗款主要牵涉投资类型的骗案。

秀茂坪警区重案组第一队督察林祥辉讲述行动详情，指警方于周一（2日）起一连两日，突击搜查全港13个住宅及2间涉案公司，拘捕包括集团主脑及多名骨干成员共11名男女，当中部份人有黑帮背景。警方在其中一名骨干成员家中检获大量犯罪证据，包括大量用于开户的智能电话及电话卡、银行文件及公司注册文件、一本记录包括姓名、身份证号码、电话及银行户口等大量个人资料的帐本，以及逾30部手机及大量未拆封的电话储值卡。

警方调查发现，集团要求卖户口人士以个人身份登记了逾300张实名电话卡。该集团目前已处理超过7,000万元的怀疑犯罪得益，涉及全港85宗骗案。骗案损失总额逾2,400万元，当中最大宗的单一投资骗案中，受害人损失高达1,600万元。

警方以“串谋诈骗”、“洗黑钱”及“刑事恐吓”罪拘捕8男3女，年龄介乎19至43岁。其中8名被捕人已获准保释，须于12月上旬向警方报到；余下3名被捕人现正被扣留调查。警方不排除有更多人被捕。

警方呼吁市民，绝对不能租、借或卖自己的银行户口及个人资料，即使没有直接参与诈骗，只要集团利用有关资料进行犯罪活动，提供资料者亦等同成为共犯。警方重申，“串谋诈骗”及“洗黑钱”均属严重罪行，一经定罪，最高可被判处监禁14年及罚款500万元，市民切勿以身试法。