警方昨日至今日（10至11日）捣破一个跨境洗黑钱集团，共拘捕22人，包括集团骨干成员，负责操控洗黑钱枢纽。行动中，人员检获大批证物，包括超过1,600张银行提款卡、约585万元现金及超过200部手提电话。

根据调查显示，涉案集团自今年8月起活跃，3个月已清洗超过1.5亿元黑钱。集团分工仔细，会招揽持双程证者来港开户，并会派发已收黑钱的银行卡，指示他们到不同银行的自动柜员机提取现金，再由“跑腿”将现金交到集团主脑的店舖，利用买卖虚拟货币的手法清洗黑钱。

据了解，被招揽抵港开户者卖一个户口，可收取约500至1,000元报酬；提款人及跑腿则收取约数百至1,000元犯案。

新界北总区刑事总部行政及支援警司王子于表示，新界北总区刑事部一直有留意持双程证者来港开设傀儡户口，以收取犯罪得益的犯案手法。探员经过分析大量银行文件及翻查大量相关闭路电视片段，锁定一个自2026年8月起在本地活跃、有组织及分工明确的跨境洗黑钱集团。

经调查及部署，新界北总区刑事部于2026年11月10日至11日展开拘捕行动，搜查一间宾馆、一个㓥房单位，以及一间以虚拟货币场外交易所（OTC）作掩饰的店舖，共拘捕22人，包括两名本地中国籍人士及20名持双程证的来港者；同时检获大批证物，包括超过1,600张银行提款卡、约585万元现金及超过200部手提电话。

王子于续指，初步调查显示该跨境洗黑钱集团已被成功瓦解，是次行动已重创相关犯罪现金流，并制止犯罪分子继续利用这些本地傀儡户口洗黑钱。警方按该跨境洗黑钱集团的犯案模式估计，该集团在今年8月至10月期间，已清洗超过1.5亿元黑钱。

持双程证者来港开户提黑钱　转交跑腿送到主脑店舖清洗

新界北总区科技及财富罪案组总督察庄婉娜称，根据调查显示，该集团具有明确且仔细的分工。首先集团会招揽持双程证者抵港，与开户蛇头会合，随后他们会被接应至商场内的快餐店，利用集团提供的手提电话在网上开设香港银行帐户。这些帐户其后会被用作为傀儡帐户，以接收不明来历的资金及诈骗款项。

第二，犯罪集团亦会招揽持双程证者来港担任提款人（俗称揿钱仔），向他们发放已接收黑钱的银行提款卡，指示他们到不同银行的自动柜员机提取现金。调查又发现，集团成员会刻意安排提款人前往不同地点、不同银行的自动柜员机提款，借此分散注意力，增加警方及银行侦测与追查洗黑钱活动的难度。

第三，集团会安排跑腿在预先短期租用的单位或宾馆内，收集“揿钱仔”提取的现金。这些现金随后会由跑腿带到一个作为洗黑钱枢纽、即以虚拟货币场外交易所作掩饰的店舖。集团主脑就是这店舖的董事，并且在内工作，从而令他能够方便、频繁地接收跑腿带来的大量现金，亦可以不同手法处理犯罪得益，包括买卖虚拟货币等。

警查傀儡户口及提款卡帐户纪录　揭涉逾200本地骗案

王子于指，行动中警方共拘捕21男1女（21至54岁），以涉嫌“洗黑钱”及“串谋洗黑钱”。当中包括2名本地犯罪集团骨干成员，负责操控洗黑钱枢纽；1名担任跑腿的内地人，负责招揽提款人、派发银行卡，以及收取与运送现金；19名内地人充当开户中介（俗称“蛇头”）、提款人及傀儡户口持有人。

根据警方调查，综合被犯罪集团操控的户口，以及行动中检获的银行提款卡帐户纪录，警方发现案件共牵涉超过200宗本地骗案。所有被捕人现正被扣留调查，案件仍在调查中，不排除有更多人被捕。

警方重申，“洗黑钱”乃严重罪行，市民切勿开设银行户口予他人使用，或将银行户口借予他人作非法用途。根据香港法例，任何人知道或有合理理由相信某项财产，全部或部分、直接或间接为犯罪得益而处理该财产，即干犯“洗黑钱”罪；一旦被判罪名成立，最高可被判罚款500万元及监禁14年。

警方提醒市民“唔租、唔借、唔卖”，切勿借出、租出或出售户口（包括银行、证券及储值支付工具户口等），户口一旦被用作非法用途，户口持有人已干犯“洗黑钱”罪。