澳州证券和投资委员会（ASIC）近日宣布，汇丰（0005）银行因在反诈保护上存在严重疏漏，面临高达3,500万澳元的罚款。

接获950份投诉　客户损失2300万澳元

该案涉及汇丰澳大利亚分行未能及时处理客户遭遇的未授权交易与诈骗损失，导致客户蒙受巨额损失。在2020年1月至2024年8月其间，汇丰澳大利亚分行共接获约950份投诉，涉及未经授权的付款与交易，客户总损失约2,300万澳元，其中近1600万澳元发生在2023年10月至2024年3月。

ASIC指控要点包括三大核心违规事实，汇丰已全盘承认。其一，转账风控系统存在重大漏洞，针对澳大利亚主流即时支付通道IAT，银行未搭建足够识别、拦截仿冒银行诈骗转账的监控规则。其二，诈骗投诉调查严重超时，远超监管法定时限，汇丰平均调查时长达145天，部分受害者账户冻结长达542天才恢复存取权。其三，客户补偿与风险排查机制缺失，诈骗爆发阶段未主动排查受损客户，仅被动等待用户投诉。

已向客户赔偿2150万澳元

汇丰银行承认在保护客户免遭诈骗方面存在疏漏，表示将与ASIC保持“建设性合作”。调查开展后，汇丰推出专项补偿计划，截至2026年6月已累计向受害客户赔付2,150万澳元。ASIC副主席Sarah Court表示，本案反映澳大利亚汇丰长期、普遍性系统失职，明知诈骗风险扩散却未采取有效防护。